黃金經(jīng)紀業(yè)務(wù)擴容！金融監(jiān)督管理總局就貨幣經(jīng)紀公司管理辦法公開征求意見

登錄新浪財經(jīng)APP 搜索【信披】查看更多考評等級

　　21世紀經(jīng)濟報道 見習記者余紀昕 上海報道

　　3月28日，國家金融監(jiān)督管理總局就《貨幣經(jīng)紀公司管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）公開征求意見。

　　據(jù)金融監(jiān)管總局，此次修訂《辦法》是基于行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，“經(jīng)過多年發(fā)展，貨幣經(jīng)紀公司服務(wù)金融機構(gòu)的種類和數(shù)量不斷增加，行業(yè)發(fā)展發(fā)生顯著變化，現(xiàn)行辦法已無法滿足貨幣經(jīng)紀公司高質(zhì)量發(fā)展和監(jiān)管需求。”

　　辦法所修訂的核心內(nèi)容，一是優(yōu)化調(diào)整行政許可事項。適度提高注冊資本金最低要求，夯實貨幣經(jīng)紀公司高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。優(yōu)化調(diào)整出資人準入資質(zhì)條件，增加財務(wù)狀況、權(quán)益性投資比例、金融從業(yè)人員比例等要求，精簡部分行政許可操作程序條款。

　　二是適度拓寬業(yè)務(wù)范圍。優(yōu)化調(diào)整經(jīng)紀業(yè)務(wù)品類，允許貨幣經(jīng)紀公司開展黃金市場交易的經(jīng)紀業(yè)務(wù)。規(guī)范數(shù)據(jù)提供服務(wù)，明確貨幣經(jīng)紀公司可以依法合規(guī)利用經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中形成的市場行情數(shù)據(jù)，向客戶提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

　　三是細化業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則。明確經(jīng)紀業(yè)務(wù)品種的準入要求，對于有業(yè)務(wù)準入要求的必須取得相關(guān)國務(wù)院金融管理部門的許可或備案。明確經(jīng)紀服務(wù)對象是金融機構(gòu)，已獲得銀行間市場、交易所市場等市場準入，并且是相關(guān)交易品種的合格投資者。明確經(jīng)紀業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的合規(guī)管理要求，規(guī)范服務(wù)收費管理。

　　四是進一步強化風險監(jiān)管。明確公司治理、內(nèi)部控制建設(shè)、關(guān)聯(lián)交易管理、薪酬管理、信息披露等方面的監(jiān)管要求。明確操作風險管理、合規(guī)管理、信息科技風險管理、數(shù)據(jù)安全管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、外包管理、反洗錢和反恐怖融資等方面的監(jiān)管要求。加強監(jiān)管協(xié)同，建立跨部門的監(jiān)管協(xié)作機制。

　　五是加強經(jīng)紀行為監(jiān)管。增加“經(jīng)紀人管理”專章，強化制度建設(shè)要求，加強經(jīng)紀人行為規(guī)范管理。健全經(jīng)紀人管理制度，防范經(jīng)紀人道德風險。明確經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的禁止事項，防止損害客戶合法權(quán)益、危害公司正當利益或擾亂市場秩序等行為。

　　金融監(jiān)管總局表示，目前，《辦法》已正式向社會公開征求意見。根據(jù)各方反饋意見，將對《辦法》進一步修改完善，并適時發(fā)布。

　　據(jù)悉，我國現(xiàn)有的六家貨幣經(jīng)紀公司，分別為上海國利貨幣經(jīng)紀有限公司、上海國際貨幣經(jīng)紀有限責任公司、平安利順國際貨幣經(jīng)紀有限責任公司、中誠寶捷思貨幣經(jīng)紀有限公司、天津信唐貨幣經(jīng)紀有限責任公司、上田八木貨幣經(jīng)紀（中國）有限公司。

　　本次新規(guī)將如何影響貨幣經(jīng)紀行業(yè)格局？

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，此次修訂的《辦法》主要從兩個維度對該行業(yè)進行規(guī)范和調(diào)整：一方面對提升市場準入門檻和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)合規(guī)性作相應(yīng)強化；另一方面則通過“適度拓寬業(yè)務(wù)范圍”條款帶來實質(zhì)性突破——新增“允許開展黃金市場交易經(jīng)紀業(yè)務(wù)”的表述，將境內(nèi)外黃金市場納入貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)范圍。

　　對比2005年版《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》（銀監(jiān)會令2005年第1號）劃定的五大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域（境內(nèi)外外匯市場交易、境內(nèi)外貨幣市場交易、境內(nèi)外債券市場交易、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易、銀監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)）而言，本次業(yè)務(wù)范圍上的擴容值得注意。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，在當前同業(yè)競爭日趨激烈的市場環(huán)境下，黃金經(jīng)紀業(yè)務(wù)的開放為貨幣經(jīng)紀公司提供了新的潛在增長點，或?qū)⒁l(fā)貨幣經(jīng)紀公司的新一輪業(yè)務(wù)布局調(diào)整和市場份額競爭。