一季度三家支付機(jī)構(gòu)各領(lǐng)200萬罰單

熱點(diǎn) 2025年04月15日 09:00 10 admin

　　來源：北京商報

　　北京商報訊（記者岳品瑜董晗萱）又有多家支付機(jī)構(gòu)集中領(lǐng)罰。4月14日，北京商報記者注意到，據(jù)人民銀行上海市分行發(fā)布的行政處罰信息，迅付信息科技有限公司（以下簡稱“迅付信息科技”）、上海匯付支付有限公司（以下簡稱“匯付支付”）、杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司（以下簡稱“杉德支付”）分別被處罰款204萬元、223萬元、200萬元。究其原因，三家支付機(jī)構(gòu)涉及的違法行為包括違反清算管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

　　與此同時，上述處罰延續(xù)了雙罰制特征，多名公司總經(jīng)理、總裁一并被罰。其中，時任杉德支付總經(jīng)理沈某康被警告，處以罰款人民幣10萬元。此外，近期還有快錢支付清算信息有限公司（以下簡稱“快錢支付”）山東分公司因違反清算管理規(guī)定被罰款2萬元。

　　一直以來，清算、外包違規(guī)是支付機(jī)構(gòu)罰單產(chǎn)生的重災(zāi)區(qū)。而在這其中，許多支付機(jī)構(gòu)并不是首次在這些問題上“栽跟頭”。例如，2023年12月，匯付支付就因存在9項違法行為，被人民銀行沒收違法所得91.5萬元，并處高達(dá)3172.37萬元的罰款?？戾X支付則在2022年初因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，與身份不明客戶交易等多項違法行為，被處以罰款1004萬元，并責(zé)令限期改正。

　　“清算管理和特約商戶管理是支付機(jī)構(gòu)特別是線下收單機(jī)構(gòu)的老問題”，業(yè)內(nèi)人士分析道。一方面，支付機(jī)構(gòu)在處理交易資金的結(jié)算過程中，未進(jìn)行有效管理或未準(zhǔn)確記錄和報告，導(dǎo)致資金流向不透明，甚至可能涉及洗錢或其他非法交易；另一方面，未對商戶資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格審核、未對交易進(jìn)行有效監(jiān)控，導(dǎo)致“外包”環(huán)節(jié)漏洞頻出。

　　素喜智研高級研究員蘇筱芮表示，從此次批量公布的支付罰單來看，反洗錢、商戶真實性及合規(guī)性等依舊是監(jiān)管工作的重點(diǎn)，也是支付機(jī)構(gòu)普遍存在的合規(guī)短板，表明支付機(jī)構(gòu)尤其是擁有收單相關(guān)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)在內(nèi)控方面仍不容松懈，合規(guī)建設(shè)需要在不斷完善制度的同時，加強(qiáng)商戶與各業(yè)務(wù)流程的日常巡檢，確保制度中的各項規(guī)定內(nèi)容得到有效的落地執(zhí)行。

　　針對罰單提及的違法事項的整改進(jìn)度，北京商報記者嘗試聯(lián)系迅付信息科技、匯付支付、快錢支付幾家公司進(jìn)行采訪，但均未獲回應(yīng)。杉德支付則表示，“公司不接受相關(guān)采訪”。

　　據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，2025年一季度，支付機(jī)構(gòu)已收到超過20張罰單，累計罰沒金額超6000萬元。其中不乏千萬元級別，分別為被罰沒共計1199.24萬元的北京雅酷時空信息交換技術(shù)有限公司、被罰沒1062萬元的廣州市匯聚支付電子科技有限公司。細(xì)看這些大額罰單中所列出的違法事項，依舊是集中于收單機(jī)構(gòu)的反洗錢、商戶管理違規(guī)。密集下發(fā)的支付罰單背后，也反映出監(jiān)管對違法違規(guī)行為的零容忍。

標(biāo)簽：三家