解碼投資獲得感新范式 華夏基金一年一度指數(shù)大會(huì)再啟新篇

（發(fā)現(xiàn)網(wǎng)訊 記者 羅雪峰）伴隨中國資本市場的快速發(fā)展，我國公募基金行業(yè)迎來高質(zhì)量發(fā)展的里程碑之年。公募基金總規(guī)模年內(nèi)再創(chuàng)新高，突破33萬億元。行業(yè)規(guī)模節(jié)節(jié)攀升的背后，一方面反映出居民財(cái)富管理需求持續(xù)增長，公募基金憑借專業(yè)管理、透明運(yùn)作等優(yōu)勢，成為居民財(cái)富配置的重要渠道；另一方面亦體現(xiàn)出資本市場改革發(fā)展成效顯現(xiàn)，市場生態(tài)持續(xù)優(yōu)化，公募行業(yè)成為資管行業(yè)的中堅(jiān)力量。面向繪就行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展藍(lán)圖，增強(qiáng)投資者獲得感的新征程，華夏基金于6月28日在京舉辦“2025?一年一度指數(shù)大會(huì)”，推出業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的“投資獲得感評價(jià)模型”，并重磅發(fā)布“紅色火箭LetfGo”。

華夏基金總經(jīng)理李一梅在開場致辭中表示，以客戶為中心，是華夏基金刻入企業(yè)基因的承諾。面對高質(zhì)量發(fā)展的時(shí)代考驗(yàn)，李一梅強(qiáng)調(diào)，“衡量高質(zhì)量發(fā)展的黃金標(biāo)準(zhǔn)是投資者獲得的真實(shí)收益，是穿越市場波動(dòng)時(shí)的從容心態(tài)，是每一次服務(wù)中感受到的專業(yè)與溫度，也就是投資者的獲得感”。為切實(shí)提升投資者的獲得感，華夏基金設(shè)立投資者回報(bào)研究中心，并通過深入的客戶調(diào)研和海量的交易數(shù)據(jù)分析，構(gòu)建了業(yè)內(nèi)首個(gè)“投資獲得感評價(jià)模型”。李一梅強(qiáng)調(diào)公募基金已經(jīng)邁入資產(chǎn)配置時(shí)代，面對充滿變數(shù)的投資市場和超萬只的投資產(chǎn)品，華夏基金認(rèn)為資產(chǎn)配置是連接行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展與投資者獲得感的堅(jiān)實(shí)橋梁，并用“樂高思維”塑造多資產(chǎn)全能平臺(tái)，創(chuàng)設(shè)豐富多樣的產(chǎn)品，為普通投資者實(shí)現(xiàn)低成本地構(gòu)建跨資產(chǎn)、跨周期組合創(chuàng)造條件。同時(shí)，秉承“用盡全力讓投資者毫不費(fèi)力”的理念，華夏基金一站式指數(shù)服務(wù)平臺(tái)――紅色火箭推出全新重磅服務(wù)“LetfGo”，將華夏專業(yè)的資產(chǎn)配置能力，轉(zhuǎn)化為投資者可輕松觸達(dá)、清晰理解、便捷使用的解決方案。李一梅指出，華夏基金始終將提升投資者的獲得感和投資幸福感視為公司發(fā)展的星辰大海，并堅(jiān)信能夠?yàn)槊课煌顿Y者提供更優(yōu)的財(cái)富解決方案和更簡便的實(shí)現(xiàn)路徑，為千家萬戶的美好生活添磚加瓦。

2025年是公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵之年，伴隨《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》全面實(shí)施，行業(yè)生態(tài)正經(jīng)歷系統(tǒng)性重塑。華夏基金長期投身于提升基金投資者獲得感的研究與實(shí)踐，在深度分析超7萬份客戶問卷、30余場深度訪談及10萬條社區(qū)評論數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)精準(zhǔn)定位16個(gè)獲得感影響因子，將抽象的“獲得感”通過科學(xué)、量化的研究，構(gòu)建成可度量、可追蹤的評價(jià)體系，形成“投資者獲得感評價(jià)模型”。

華夏基金首席策略分析師軒偉在模型發(fā)布環(huán)節(jié)指出“獲得感提升是系統(tǒng)工程”，該模型提煉出六大高獲得感投資者畫像，并在實(shí)踐層面提出三維提升方案。這一發(fā)布標(biāo)志著華夏基金建立起圍繞“洞察?賦能?收獲”全鏈條綜合的投資者獲得感評價(jià)能力體系。軒偉表示，該體系是一個(gè)開放成果，期待與全市場生態(tài)鏈伙伴共建更健康的服務(wù)模式，助力對投資者需求的洞察能轉(zhuǎn)化為全行業(yè)一致的行動(dòng)。

2025年對ETF（交易型開放式指數(shù)基金）來說同樣意義非凡，年內(nèi)全市場ETF規(guī)模已突破4萬億元大關(guān)，產(chǎn)品數(shù)量邁入“千只時(shí)代”，境內(nèi)ETF市場發(fā)展步入快車道。ETF的蓬勃發(fā)展，為資產(chǎn)配置提供了強(qiáng)大助力，華夏基金傾力為資產(chǎn)配置提供堅(jiān)實(shí)的后盾和強(qiáng)大的工具支持。華夏基金互聯(lián)網(wǎng)金融總監(jiān)欒天昊在會(huì)上正式發(fā)布“紅色火箭2.0”，該版本涵蓋網(wǎng)頁版服務(wù)，并新增“LetfGo”及“產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)”服務(wù)。此次煥新升級(jí)聚焦“更廣覆蓋、更深數(shù)據(jù)、更優(yōu)配置”，旨在通過更友好的用戶體驗(yàn)、更實(shí)用的資產(chǎn)配置功能，提升投資獲得感。

其中，“LetfGo”作為本次重磅發(fā)布的服務(wù)，旨在為用戶打造一個(gè)做好資產(chǎn)配置的“新玩具”，共提供三種場景玩法：多資產(chǎn)集中管理、歷史回測驗(yàn)證、策略樣板間等。欒天昊現(xiàn)場演示了回測、模擬功能，用戶可根據(jù)自己的情況調(diào)整資產(chǎn)比例，實(shí)時(shí)生成五維圖，打造個(gè)人專屬的“五邊形戰(zhàn)士”組合。欒天昊指出，本次升級(jí)力爭幫助紅色火箭從工具進(jìn)化為投資者真正可靠的伙伴，充分彰顯紅色火箭“讓人人輕松駕馭指數(shù)投資”的初心與使命。而紅色火箭也將持續(xù)進(jìn)化和迭代，力爭為提升投資者的指數(shù)投資獲得感不斷做出新的貢獻(xiàn)。

會(huì)議邀請晨星全球高級(jí)戰(zhàn)略顧問陳鵬博士進(jìn)行主題分享。陳鵬以中美市場百年數(shù)據(jù)為證，指出基金投資人的長期收益主要源于Beta（市場收益），而分散配置是投資中唯一的“免費(fèi)午餐”；指數(shù)基金以容量大、成本低、投資便利等優(yōu)勢成為普通投資者分享市場收益的務(wù)實(shí)之選。針對投資者的行為損耗，陳鵬提出“Gamma（投資人行為收益）”概念，用多項(xiàng)數(shù)據(jù)實(shí)證投資者減少非理性操作可增厚收益。

本次圓桌討論環(huán)節(jié)，華夏基金邀請知名財(cái)經(jīng)內(nèi)容創(chuàng)作者小Lin說與三位不同背景的華夏基金指數(shù)基金客戶共同討論投資歷程與心得，分享揭秘指數(shù)投資獲得感提升路徑，為指數(shù)投資者提供從認(rèn)知到策略的全流程參考。

中國公募基金行業(yè)正處于從“規(guī)模驅(qū)動(dòng)”轉(zhuǎn)向“質(zhì)量驅(qū)動(dòng)”的結(jié)構(gòu)性變化之中，站在公募基金規(guī)模突破33萬億、ETF市場邁進(jìn)4萬億的新起點(diǎn)，華夏基金依托“多資產(chǎn)全能平臺(tái)”與迭代升級(jí)的“紅色火箭2.0”堅(jiān)定不移地為每一位投資者構(gòu)建立體化財(cái)富管理解決方案，并為提升投資者獲得感交出了一份兼具專業(yè)深度與人文溫度的答卷。未來，華夏基金將繼續(xù)以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)服務(wù)升級(jí)，以專業(yè)踐行責(zé)任擔(dān)當(dāng)，與投資者攜手把握時(shí)代機(jī)遇，共赴財(cái)富穩(wěn)健增長之路，讓每一份信任都能轉(zhuǎn)化為美好生活的堅(jiān)實(shí)保障。

注：規(guī)模數(shù)據(jù)來自上交所、深交所、Wind，截至2024.6。

風(fēng)險(xiǎn)提示：本資料觀點(diǎn)僅供參考，不作為任何法律文件，資料中的所有信息或所表達(dá)意見不構(gòu)成投資、法律、會(huì)計(jì)或稅務(wù)的最終操作建議，我公司不就資料中的內(nèi)容對最終操作建議做出任何擔(dān)保。在任何情況下，本公司不對任何人因使用本資料中的任何內(nèi)容所引致的任何損失負(fù)任何責(zé)任。以上內(nèi)容不構(gòu)成個(gè)股推薦。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。管理人不保證盈利，也不保證最低收益。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。市場有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎。