多家官宣！“暫停合作”

　　來源：中國基金報

　　中國基金報記者 若暉 陳墨

　　近期，又有基金銷售機構(gòu)被多家基金公司暫停合作，官宣“分手”。

　　中國基金報記者發(fā)現(xiàn)，5月底以來，摩根士丹利基金、平安基金陸續(xù)發(fā)布公告稱，為維護投資者利益，暫停海銀基金銷售有限公司海銀基金辦理本公司旗下基金的開戶、認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)。早在2021年8月，富安達基金也已暫停與海銀基金的代銷合作。

　　據(jù)公開資料介紹，海銀基金成立于2013年4月17日，并于2014年1月拿到基金銷售資格，大股東為海銀財富。最近半年，海銀財富陸續(xù)爆出產(chǎn)品兌付出現(xiàn)問題等消息，不過海銀基金曾在2023年底發(fā)布公告稱：“公司在人員、財務(wù)等方面均自主決策，與股東方獨立。截至目前，海銀基金各類代銷業(yè)務(wù)均正常辦理。”

　　部分基金公司與海銀基金解約

　　又有基金銷售機構(gòu)被基金公司官宣“解約”。

　　5月31日，摩根士丹利基金發(fā)布《關(guān)于暫停海銀基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)業(yè)務(wù)的公告》。

　　公告中稱，為維護投資者利益，自5月31日起暫停海銀基金辦理本公司旗下基金的開戶、認(rèn)購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。海銀基金恢復(fù)辦理上述相關(guān)業(yè)務(wù)的具體時間將另行公告。

　　無獨有偶，6月1日，平安基金也公告，為維護投資者利益，6月4日起暫停海銀基金銷售有限公司的銷售合作服務(wù)。

　　事實上，早在2021年8月，富安達基金也曾公告，經(jīng)本公司與海銀基金協(xié)商一致，海銀基金自2021年8月6日起暫停辦理本公司旗下基金的開戶、認(rèn)/申購等全部業(yè)務(wù)。

　　海銀基金大股東為海銀財富

　　據(jù)公開資料介紹，海銀基金銷售有限公司（以下簡稱“海銀基金”）成立于2013年4月17日，注冊資本為7000萬元人民幣，2014年1月8日經(jīng)上海證監(jiān)局正式批準(zhǔn)取得基金銷售資格。海銀財富管理有限公司（以下簡稱海銀財富）系海銀基金銷售有限公司全資控股母公司。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至6月1日，海銀基金代銷3963只公募基金，代銷基金公司78家。并未進入公募基金銷售保有規(guī)模前100名。

　　早在2022年8月，福建證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，海銀基金泉州分公司的基金銷售業(yè)務(wù)、從業(yè)人員、經(jīng)營場所、信息系統(tǒng)等獨立性不足，與母公司的控股股東海銀財富及其分支機構(gòu)存在混同；分公司負責(zé)人及人員接受海銀財富泉州分公司負責(zé)人管理，并且部分人員在海銀財富相關(guān)分支機構(gòu)擔(dān)任經(jīng)營性職務(wù)。同時，分公司個別從業(yè)人員通過微信朋友圈宣傳推介私募基金。不符合《基金銷售辦法》相關(guān)規(guī)定，對海銀基金泉州分公司采取責(zé)令改正行政監(jiān)管措施的決定。

　　去年年末，海銀財富官微發(fā)布的公告顯示，近期受經(jīng)濟下行的影響，項目出現(xiàn)遲延。記者同時發(fā)現(xiàn)，海銀財富微信端近期上線了“資產(chǎn)和解”這一選項，和解程序聲明中稱，資產(chǎn)和解平臺于今年3月1日上線，是為了方便有意向的客戶及時了解和解資產(chǎn)的信息，并非強制要求進行和解意愿的事宜。

　　不過，去年年末，海銀基金在官網(wǎng)發(fā)布一則聲明中稱：“海銀基金作為持牌機構(gòu)獨立運作，專門從事公募基金及私募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)，在人員、財務(wù)、行政、經(jīng)營管理方面均自主決策，與股東方獨立。截至目前，海銀基金各類代銷業(yè)務(wù)均正常辦理。”

　　逾30家基金公司官宣

　　和部分銷售機構(gòu)“分手”

　　近兩年來，基金公司紛紛跟部分代銷機構(gòu)宣布“分手”。僅從2024年以來，就已經(jīng)有超過30家基金公司宣布終止和部分代銷機構(gòu)的合作。

　　從5月份來看，就有寶盈基金宣布，自5月31日起終止北京中期時代基金銷售公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)；交銀施羅德也宣布5月23日起終止上海鉅派鈺茂基金銷售有限公司辦理旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)；銀華基金宣布終止浦領(lǐng)基金銷售公司辦理旗下基金認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)；此外，中信保誠宣布終止武漢市伯嘉基金銷售公司辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)，財通基金也宣布，富濟基金將終止代理銷售旗下所有公募基金。

　　從2024年來看，已有中信建投基金、華寶基金、廣發(fā)基金等超過30家公募與部分代銷機構(gòu)官宣“分手”，其中涉及和合期貨有限公司、北京增財基金銷售有限公司、深圳新華信通基金銷售有限公司、深圳富濟基金銷售有限公司等代銷機構(gòu)。

　　實際上，基金公司與基金銷售機構(gòu)“分手”的原因頗多，一是因基金銷售業(yè)務(wù)調(diào)整，主動選擇退出基金銷售市場；二是銷售機構(gòu)銷售業(yè)績不佳、雙方出現(xiàn)矛盾；三是銷售機構(gòu)存在違規(guī)行為等。

　　實際上，2020年10月《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》施行，基金代銷行業(yè)告別了以前野蠻生長的階段，基金代銷行為更趨向規(guī)范發(fā)展。再加上基金代銷市場呈現(xiàn)嚴(yán)重馬太效應(yīng)，以及基金保有規(guī)模約束，目前出現(xiàn)一些實力較弱的代銷機構(gòu)主動選擇退出，整個行業(yè)生態(tài)更趨健康。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，目前獨立第三方基金代銷機構(gòu)有108家。天天基金、盈米基金、螞蟻基金、好買基金、利得基金等頭部代銷機構(gòu)代銷基金數(shù)量多，保有規(guī)模也較大。而不少中小代銷機構(gòu)合作基金數(shù)量非常少，基金代銷保有量非常低，很難躋身基金代銷保有規(guī)模前100名。